חמישה דרכים שבהן מדיניות הבנקאות המרכזית משפיעה על טפנות בשוק

הבנקים המרכזיים ומדיניות המדינה שלהם עצבו בצורה חשובה את אזורי הכלכלה ברחבי העולם. הבנת התפתחותם מאירה אור על התפקיד הקריטי שלהם בהשפעת מגמות השוק הנוכחיות, ומדגישה את המסע שלהם מניהול המטבעות ועד הכוונה ביציבות וגידול כלכלי.

מהו בנק מרכזי?

בנק מרכזי הוא מוסד כלכלי שניתן לו שלטון פרוט על הייצור ועל ההפצה של הכסף והאשראי של מדינה או קבוצת מדינות.

התפקיד העיקרי שלו הוא לנהל את המטבע, את הכמות הכספית ואת שיעורי הריבית של המדינה.

הבנקים המרכזיים גם משגים את המערכת הבנקאית המסחרית של המדינות שלהם ומשמשים כמלוויי רקע למערכת הבנקאות בעת ימי משבר כלכלי.

מהן מדיניות העל בנקאות המרכזית?

מדיניות בנקאות המרכזית מתייחסת לפעולות ואסטרטגיות שהבנקים המרכזיים משתמשים בהן כדי לנהל את יציבות הכלכלה והכספית של מדינה מסוימת.

מהן כוללות משימת ריביות, תיקון כמות הכסף דרך פעולות בשוק פתוח והבטחת יציבות המערכת הכלכלית.

באמצעות המניזמים הללו, הבנקים המרכזיים שואים לשלוט באינפלציה, לנהל רמות של תעסוקה ו לאזן המטבע, ולכן להשפיע על צמיחת הכלכלה בכללה.

שינויים מרכזיים במדיניות הבנקאות המרכזיות וההשלכות שלהם

לאור המאות של רפורמות חשובות החלו מדיניות הבנקאות המרכזיות שינויים משמעותיים, שהשפיעו מאוד על הכלכלות העולמיות ועל מגמות השוק.

הרגעים המרכזיים אלה מסמנים את התפתחותם של תפקידי ואסטרטגיות הבנקים המרכזיים בניהול כלכלי.

• 1694: הקמת בנק אנגליה סימנה את תחילת מדיניות הבנקאות המרכזית המודרנית. הבנק נוצר בעיקר כדי לממן את מאמצי המלחמה נגד צרפת, והציב את מושג הבנק לאומי שמלווה את הממשלה.
• 1913: יצירת מערכת השמדת הכספים הפדרלית בארצות הברית הציבה מערכת בנקאית מרכזית שנועדה לטפל בפאניקות בנקאיות ולהיות נותן הלוואה אחרוני.
• שנות ה-30 של המאה ה-20: במהלך משבר הכלכלי הגדול, התחילו הבנקים המרכזיים לשחזר תפקיד פעיל יותר בייצוב כלכלי, והפנו את דעתם למדיניות המוניטרית כדי להלחם במצוקות כלכליות.
• 1971: סיום מערכת ברטון וודס סימן העברה לשערי חליפין צפים, ששינו את תפקידם של בנקים מרכזיים בניהול החלפות ובשליטה על אינפלציה.
• 2008: המשבר הכלכלי העולמי הוביל את בנקים המרכזיים ברחבי העולם לאימוץ מדיניות מוניטרית בלתי רגילה, כמו רכיבת כמות, כדי לעורר את הכלכלה על ידי הזרקת נזילות ישירות למערכת הכלכלית.

חמישה דרכים שבהן מדינות המרכז בהן בוחרות משפיעות על מגמות שוק

מדינות המרכז משפיעות באופן משמעותי על מגמות השוק עם בחירת המדיניות שלהן.

התאמת ריבית יכולה לשפר או לאט את הכלכלה, משפיעה על כל דבר ממחירי המניות עד לתעסוקה.

זה מעניק תובנות מרכזיות למשקיעים, עסקים ולמחפשי עבודה על מנת לקבל החלטות חכמות. לדעת את הפעולות של הבנק המרכזי עוזר למעורבים להתאים את עצמם לשינויים בשוק לתוצאות טובות יותר.

1. מחירי המניות

בנקי המרכז משפיעים על מחירי המניות דרך התאמות בריבית.

הורדת הריבית מקלה על הלוואות, מעודדת ישיבת השקעות במניות לתוצאות גבוהות, ובכך מעלה את השווי של השוק.

דוגמה וטיפ

כאשר מנהל המדיניות המכריע קובע עליית הריבית, שוק ההון לעתים קרובות מתרגש בתגובה, כפי שניתן לראות בטרנדים ההיסטוריים.

המשקיעים צריכים לעקוב אחר הודעות בנק המרכזי על הריבית כאינדיקטור מרכזי לתנודות בשוק ההון.

2. אינפלציה

רכזי המרכזיים משפיעים ישירות על רמות האינפלציה על ידי שליטה בכמות הכסף ובקצבי ריבית.
שיעורי ריבית גבוהים עשויים לעצור הוצאה ולאט את האינפלציה, בעוד ששיעורי ריבית נמוכים עשויים לגרום לגל הוצאה, ולכן לחימום כלכלה.

דוגמה ועצה

ה-בנק המרכזי האירופי (ECB) ניהל את מטרות האינפלציה שלו דרך כלי המדיניות המוניטרית שלו, דוגמת שינוי בריבית או מעורבות בהקלות כמותיות.

חוסמי ומשקיעים צריכים לשקול את טפטות האינפלציה שנגרמות על ידי מדיניות בנקים מרכזיים בתכנון התיק שלהם, ולחפש נכסים שמסרסרים נגד אינפלציה, כגון זהב או אג

3. שערי חליפין

מדיניות הבנק המרכזי משפיעה על ערך מטבע המדינה.

ריבית גבוהה עשויה למשוך השקעות זרות, מעלה את דרישת המטבע ואת ערכו, בעוד ריבית נמוכה עשויה להוריד את ערכו.

דוגמה וטיפ

התערבויות בנק יפן בשוק ה-forex משפיעות על ערך הין ביחס למטבעות אחרים.

סוחרי forex צריכים לשמור עין שקדית על שינויים במדיניות הבנק המרכזי במדינות שונות כדי לחזות עיצוב כח או חולשת מטבעות.

4. שערי תעסוקה

באמצעות מדיניות מוניטרית, בנקי רזרבה יכולים להשפיע על רמות התעסוקה. שיעורי ריבית נמוכים מעודדים עסקים להרחיב, וייתכן וזה גורם ליצירת עבודות נוספות.

דוגמה וטיפ

המנהל הפדרלי מטרתו הכפילית כוללת שיא של תעסוקה והשפעתן על החלטות מדיניותיו.

סועדי עבודה ויוזמתי מדיניות כאחד יכולים לאמד בריאות כלכלית וטרנדים בשוק העבודה על ידי צפייה בהתנהגות בנק המרכזי בקשר לריביות והרחבה מוניטרית.

5. צמיחה כלכלית

מדיניות בנקאות מרכזית היא קריטית לניהול הצמיחה הכלכלית על ידי שליטה בעלויות ההשאלה ובאינפלציה וקידום סביבה יציבה לצמיחה.

דוגמה וטיפ

המהלך הפדרלי משתמש בצמיחת ריבית נמוכה במהלך המשברים הכלכליים כדי לקדם השאלות והשקעות.

מנהיגי עסקים ויזמים צריכים ליישר את תוכניות ההרחבה וההשקעה שלהם עם התפריט הכלכלי הכללי שמוצקף על ידי מדיניות הבנק המרכזי.

כיצד ניתן להרוויח ממדיניות בנקאות מרכזית?

מדיניות הבנקאות המרכזית צורכת את הניסיון הכלכלי, תופקדת על מרקם השוק, ומשפיעה על מגוון רחב של תחומים.

על-ידי הבנת מדיניות זו, אפשר למקם את עצמך כדי להרוויח מהשינויים שהיא גורמת.

הנה כיצד:

1. קבלו החלטות השקעה מושכלות

החלטות על שיעורי הריבית של הבנק המרכזי עשויות לחזות מגמות בשוק ההון. כאשר הריבית יורדת, המניות לעיתים קרובות עולות. 

השארו צעד אחד מראש על ידי התאמת התכנון השקעות שלכם עם תנועות של הבנק המרכזי.

2. להגן על חסכונותיך מפני הצמיחה

האינפלציה משחיתה את כוח הקניה. הבנקים המרכזיים מטרתם לקבוע ערכי אינפלציה כדי לייצב את הכלכלה.

בחר ברכושות שעמידים בפני אינפלציה כמו ניירות ערך ממוגני אינפלציה של האוצר אם צפויים עלייה באינפלציה.

3. לנצל את השינויים בשערי מטבעות

שערי החליפין משתנים בהתאם למדיניות של הבנק המרכזי. אם הבנק המרכזי שלך מעלה ריבית, המטבע שלך עשוי להתחזק. 

השתמש בידע זה במסחר בפורקס או כאשר תחליף כסף לצורך נסיעה.

4. צפו לשינויים בשוק העבודה

יחסי העסקים נמצאים תחת השפעת מדיניות בנק המרכזי. מדיניות הרחבה עלולה להעיד על צמיחת הזדמנויות עבודה.

השתמשו בתובנה זו לתכנון קריירה או להרחבת עסק.

5. שימוש במחזורי צמיחה כדי לשפר את הכלכלה

הצמיחה הכלכלית קשורה בקרוב למדיניות הבנקאות המרכזית.

סביבת מדיניות מקיפה לצמיחה יכולה להיות זמן טוב להשקיע בהרחבת עסקים או כניסה לשווקים חדשים.

הסיכום

בנקי מרכז משחקים תפקיד קריטי בעיצוב תוצאות כלכליות, ובשפיעתם על הטרנדים בשוק ועל יציבות גלובלית.

על ידי הבנת מדיניותיהם והשפעתם ההיסטורית, אנשים ועסקים יכולים לנווט טוב יותר בנופים כלכליים, ולהפוך את האתגרים להזדמנויות בסביבה כלכלית שתמיד בתנועה.