مبانی مالیات بازرگانی بین‌المللی: آنچه باید بدانید

هیچ اهمیتی ندارد که اندازه کسب و کار شما چقدر است، گسترش صادرات همیشه در دستور کار شما قرار دارد و هدف از آن، قرار گرفتن در صدر لیست خریداران در سراسر جهان است.

وارد شدن به تامین مالی تجاری، تغییر دهنده بازی برای رانندگی در آب های تجارت بین المللی به راحتی است.

دقیقاً تامین مالی تجاری چیست و چگونه به هر دو طرف واردکنندگان و صادرکنندگان سود می‌رساند؟ زمان آن رسیده است که وارد جزئیات شده و ضروریات را فاش کنیم.

چیستی تجارت بین‌المللی مالی؟

تجارت بین‌المللی مالی، روان کننده‌ی مالی تجارت جهانی است. این درباره اطمینان حاصل کردن از جریان پول به طور صاف در معاملات بین‌المللی است که به خرید و فروش بین مرزها می‌پردازد.

• ابزارها: بانک‌ها و موسسات مالی با ابزارهایی همچون اسناد اعتباری و تضمین‌های بانکی وارد عمل می‌شوند. این ابزارها شبکه‌های ایمنی مالی هستند که اطمینان حاصل می‌کنند خریداران و فروشندگان بتوانند با اعتماد معامله کنند و خطرات عدم پرداخت یا مشکلات مالی را کاهش دهند.
• نقش: تجارت مالی بین واردکنندگان و صادرکنندگان یک مهربان مالی است که اصطکاک‌های مالی را حذف می‌کند. تسهیل فعالیت‌های حیاتی مانند صدور اعتبار و مدیریت ریسک، مطمئن می‌کند که چرخ‌های تجارت جهانی بدون مشکل می‌چرخد.
• تأثیر: این یک چاقوی سوئیسی مالی برای بازرگانی بین‌المللی است که به کسب‌وکارها اجازه می‌دهد تا از پیچیدگی‌های بازارهای جهانی عبور کنند. این سیستم نه تنها اطمینان می‌دهد که معاملات صاف انجام شود بلکه ترددهای تجاری جهانی را باز و دسترس‌پذیر نگه می‌دارد.

کیست که در امور مالی تجارت بین‌المللی مهم‌اند؟

در دنیای مالی تجارت بین‌المللی، می‌توان آن را مانند یک مهمانی تصور کرد که هر فرد نقش خود را دارد. اینجا لیست شرکت کنندگان است:

واردکنندگان

این افراد هستند که چیزی جالب در خارج مشاهده می‌کنند و می‌گویند: “من می‌خواهم این چیز را در کشورم داشته باشم.” آن‌ها از سفارش دادن گرفته تا پرداخت و اطمینان از اینکه کالاها به امانت در زمین خانه رسیده، تمام موارد جزئی را در دست می‌گیرند.

صادرکنندگان

طرف دیگر سکه. آن‌ها کالاهای خود را دارند و به دنبال خریداران خارج از مرزهای خود هستند. یک‌باری که شناختند، محصولات خود را ارسال می‌کنند و منتظر می‌مانند تا پول جریان داشته باشد.

ماموران حمل و نقل

فکر کنید که آن‌ها مشاوران جشن‌های حمل و نقل هستند.

آن‌ها بخش‌هایی از لجستیک هستند که اطمینان حاصل می‌کنند کالاهای شما از نقطه الف به بدون مشکل منتقل شوند و با تمام اسناد و مشقات مانند گمرک و بیمه سر و کار داشته باشند.

بانک‌ها

بانک‌ها مالیاترین افرادی هستند که چرخه تجارت را روان نگه می دارند.

آن‌ها فقط برای انتقال پول وجود ندارند؛ آن‌ها اسناد اعتبار و وام‌ها را ارائه می دهند تا اطمینان حاصل شود که وارد‌کنندگان بتوانند خرید کنند و صادرکنندگان پرداخت شوند.

شرکت‌های بیمه

شبکه ایمنی. آن‌ها در مقابل خریدارانی که نمی‌توانند یا نمی‌خواهند پرداخت کنند برمی‌آیند تا فروشندگان را محافظت کنند.

به علاوه، آن‌ها در طول مسیر حوادثی را پوشش می‌دهند و اطمینان حاصل می‌کنند که یک وسیله ارسالی گم یا آسیب دیده، روز هیچ‌کس را خراب نکند.

ارائه‌دهندگان

براي شرکت‌هاي بزرگ و کوچک، مسیرهاي تجارت جهاني را طی کردن به معناي درست کردن ماليات‌هاي خود است.

معامله‌ي زیر را ببینید: شما فقط به بانک‌ها براي راهنمایی نیاز ندارید.

يک طيف کامل از بازیکنان مالیاتی آماده هستند که تلاش‌هاي شما در زمینه‌ي بین‌المللی را با مجموعه‌اي از خدماتی که کاربری‌های‌تان را به خوبی ادامه می‌دهد، پشتیبانی کنند.

موسسات مالی

این‌ها را به عنوان گزینه‌های اصلی خود در انجام کارهای سنگین مالی معرفی کنید. آن‌ها کیت کاملی دارند – سرمایه‌گذاری‌ها، تضمین‌ها، وام‌ها، شما نام ببرید. 

و آن‌ها پول را پرت نمی‌کنند، بلکه مجوز دارند تا معاملات شما را با مبالغی که برای اداره چرخ‌های تراشه شده نیاز دارید، پشتیبانی کنند.

واسطه‌گرهای مالی

این افراد پیوندزنند‌ها هستند.

آن‌ها شما را به راه حل‌های مالی مدنظر متصل می‌کنند که مناسب هستند، از بیمه بهترین را به کسب‌وکار شما می‌گیرند تا یافتن کمک‌های مالی ویژه‌ای که نیازهای تجاری شما را پاسخ می‌دهد.

بانک‌های سنتی تجاری

در اینجا اندازه اهمیتی ندارد، آیا آن‌ها در گوشه خیابان محلی شما هستند یا در سراسر قاره‌ها پخش شده‌اند. 

بانک‌هایی مانند امریو بانک خدمات تجارتی بازاریابی شده برای صحنه جهانی ارائه می‌دهند و به شرکت‌های سراسر جهان خدمات می‌دهند.

کاربران

وارد دنیای تجارت بین المللی می شوید، در یک محیط بزرگ قرار دارید.

این تنها برای ماهیان بزرگ نیست؛ بلکه برای هرکسی است که به دنبال گسترش فعالیت خود فراتر از مرزهاست.

به هر دلیلی که کار خود را انجام می دهید، سهمی از این لقمه مالی با نام شما در آن وجود دارد:

• وارد کننده: شما جهان را به دریاهای خود می آورید، کالاها را به سرزمین خود وارد می کنید.
• صادر کننده: شما فروشنده جهانی هستید، محصولات خود را دور و دراز ارسال می کنید.
• سازنده: از مواد خام تا آماده، کالاهایی تولید می کنید که جهان استفاده می کند.
• تاجر: شما در بازار نقش به خوبی بازی می کنید، خرید و فروش را در سراسر مرزها انجام می دهید.
• تولید کننده: شما در ابتدای همه چیز هستید، کالاهایی که تجارت جهانی را تحریک می کنند تولید می کنید.

نحوه عملکرد چگونه است؟

در جهان تجارت بین‌الملل، بانک ها و مؤسسات مالی دلالان هستند.

بانک ها و مؤسسات مالی، اطمینان از انجام تراکنش‌هایی میان واردکنندگان و صادرکنندگان دارند، پرداخت‌ها را تضمین کرده و انعطاف‌پذیری ارائه می‌دهند.

ابزارهای آن‌ها، اسناد اعتباری، ضمانت بانکی، وام، قراردادن، اعتبار صادراتی، و فاکتورینگ، تجارت جهانی را آسان‌تر و ایمن‌تر می‌کنند.

انواع ابزار تجارتی:

• اسناد اعتباری: مثل یک سند قولنامه از بانک است. اگر خریدار قادر به پرداخت نباشد، بانک پرداخت خواهد کرد. این یک برنامه پشتیبان قوی است که اطمینان حاصل می‌کند که فروشندگان به موقع پول خود را دریافت می‌کنند.
• ضمانت بانکی: این یک شبکه ایمن دیگر است. اگر یکی از طرف‌ها نتواند همه‌ی تعهدات خود را پاس دارد، بانک مداخله می‌کند و تضمین می‌کند که شرایط متفق برآورده می‌شود.
• فاکتورینگ: تصور کنید که صورتحساب‌های پرداخت نشده خود را برای دریافت نقدینگی فوری می‌فروشید. این فاکتورینگ است. این روشی سریع برای شرکت‌ها برای افزایش جریان نقدی آن‌ها است.
• اعتبار صادراتی: این یک افزایش مالی برای صادرکنندگان است، کمک به آن‌ها برای حفظ فعالیت‌های خود در حالی که منتظر پرداخت هستند.
• قراردادن: اینجا صادرکنندگان می‌توانند ادعاهای پرداخت خود را با تخفیف برای گرفتن پول فوری بفروشند و درگیری با مشکلات تحصیل را به شخص دیگری منتقل کنند.
• بیمه: این درباره اطمینان از خطرات عدم پرداخت یا صدمه به کالاها در طول راه است.

چگونگی مزایای آن برای کسب و کار شماست

ابزارهای تجاری مالی، قهرمانان بی‌صدا برای کسب و کارهایی هستند که قصد دارند به صورت جهانی فعالیت کنند. آنها همه چیز را در مورد کاهش خطرات میدانند.

برای صادرکنندگانی که نگران عقب‌نشینی دریافت پرداخت هستند، این ابزارها می‌توانند جریان نقدی را تضمین کنند.

واردکنندگان می‌توانند کالاهای مورد نیاز خود را بدون پرداخت اولیه امن کنند. این یک برد-برد است و معاملات را اطمینان می‌دهد که به خاطر مسائل اعتماد یا محدودیت‌های نقدی فقط به خاطر سپرده شدن از بین نمی‌روند.

مزایای تجارت بین‌المللی مالی

در زیر برخی از مزایا‌های تجارت بین‌المللی مالی آمده است:

• نقدینگی سریع و جریان صاف: برای کسب و کار خود به سرعت به نقدینگی نیاز دارید؟ با یک شرکت تجارت مالی همکاری کنید. انگار یک ابرقهرمان مالی در کنارتان است. پول تقریباً در لحظه آماده است و به شما این امکان را می‌دهد که بدون تأخیر فرصت‌ها را به دست بیاورید. این بدهی نیست؛ بلکه هوشمندانه است – اعتبار کاری است.
• شبکه ایمنی و هوش: دارای اموری با شرکت‌های خارجی هستید؟ این امر پیچیده است، اما کارشناسان تجارت مالی پشتیبان شما هستند. آن‌ها همه چیز را دیده‌اند و می‌توانند شما را راهنمایی کنند و به شما اعتماد و آرامش بدهند تا در آب‌های بین‌المللی جهت حرکت داشته باشید.
• بدون دردسر و بدون توده‌ای از اسناد: برای اولین بار با تجارت مالی آشنا هستید؟ بانک‌های سنتی ممکن است چوندستانی برای صعود باشند. شرکت‌های تجارت مالی؟ بیشتر شبیه قایق‌های تندرو هستند. آن‌ها به کمترین اسناد نیاز دارند و شما را سریع به سمت جلو می‌برند. قراردادها واضح، مختصر و بدون سوراخ‌اند.
• انعطاف پذیری برای ایده‌های بزرگ شما: آیا تا به حال یک ایده درخشان داشته‌اید اما نقدینگی برای اجرای آن نداشته‌اید؟ شرکت‌های تجارت مالی در اینجا هستند تا این مشکل را حل کنند. آن‌ها مانند یوگای مالی هستند – بسیار انعطاف‌پذیر. به تامین‌کنندگان در هر ارز پرداخت کنید، با پرداخت‌ها به شرایط خودتان تنظیم دهید و حتی شرایط را به میزان نیاز تمدید کنید.
• پیشران و پیوندها: تجارت مالی به کسب‌وکارها در سراسر جهان کمک می‌کند. این فقط درباره پول نیست؛ بلکه درباره رشد کسب‌وکار شما، کاهش ریسک و برقراری روابط قوی است. این با استفاده از فاکتورینگ یا اعتبارات اسنادی است؛ درباره تقویت کردن کسب‌وکار شما و ایجاد اتصالات قوی حرفه‌ای است.

چگونه مالیات تجارت بین‌المللی از گزینه‌های دیگر تامین مالی متمایز است؟

مالیات تجاری راز موفقیت برای کسب و کارهایی است که به دنبال فراگذشت از مرزها هستند، ارائه‌دهنده جعبه ابزاری از ابزارهای مالی مانند ضمانت‌نامه‌های بانکی و اسناد اعتباری می‌باشد. 

این استخوان‌پشتیبانی است که به شرکت‌ها امکان تجارت بین‌المللی با اطمینان را فراهم می‌آورد، تضمین کننده انجام معاملات بی‌درگاه از یک کشور به دیگری است.

فراتر از تأمین مالی سنتی

هر چند تأمین مالی معمول کسب و کار را در حالت حاضر نگه می‌دارد، اما تأمین مالی تجاری به چالش‌های منحصر به فرد تجارت بین‌المللی پردازش می‌کند.

این طور طراحی شده است که با کاهش خطراتی مانند نوسانات ارزی، ناپایداری‌های سیاسی، و تأخیرهای پرداخت، یک پارچه‌ی ایمنی برای هر دو طرف خریدار و فروشنده فراهم کند.

نقش واسط‌های مالی

تجارت مالی از یک شبکه از واسط‌های مالی، از جمله بانک‌ها و مؤسسات مالی، به عنوان تسهیل‌کنندگان برای پل‌کشی بین صادرکنندگان و واردکنندگان بهره می‌ببرد.

این واسط‌ها خدمات مختلفی ارائه می‌دهند، از صدور اعتبارنامه تا ارائه وام‌های خاص تجاری، به منظور اطمینان از پیشروی معاملات بدون مشکلات مالی.

کاهش ریسک‌های تجارت بین‌المللی

یکی از مزایای اصلی تجارت مالی، قابلیت مدیریت ریسک‌های ذاتی تجارت جهانی است. 

ارائه محصولات مالی منطبق بر تراکنش‌های بین‌المللی تضمین می‌کند که صادرکنندگان مطالبات خود را دریافت و واردکنندگان کالاهایی که پرداخت کرده‌اند را دریافت کنند، همه این‌ها در حالی که از احتمال زیان‌های مالی پیشگیری می‌شود.

رویکرد جامع در تجارت جهانی

تجارت مالی شامل یک فضای گسترده از فعالیت‌ها است، از تامین مالی و مدیریت ریسک تا پردازش پرداخت.

این رویکرد جامع اطمینان می‌دهد که کسب‌وکارها بتوانند از پیچیدگی‌های تجارت بین‌المللی عبور کنند و معاملات جهانی را قابل دسترس‌تر و امن‌تر کنند.

کی از معاملات تجارت بین‌المللی استفاده می‌کند؟

تجارت بین‌المللی چرب کننده ماشین جهانی کسب و کار است. این ابزارهای مالی از قبیل اسناد اعتباری، تضمین‌نامه‌های بانکی و وام‌ها را برای ساده‌تر کردن معاملات عبرتری ارائه می‌دهد.

این ابزارها به کسب‌وکارها در مدیریت ریسک‌ها و جریان نقدینگی کمک می‌کنند، سودا کنان درصورت واردات برای فروش در داخلی یا صادرات به طور جهانی.

اینجا خلاصه‌ای از بازیگران کلیدی در این فضا آورده شده است:

• واردکنندگان: این‌ها کسب‌وکارها یا افرادی هستند که محصولات را از خارج به کشور مبدا احضار می‌کنند. آنها که تحویل را هماهنگی می‌کنند، گمرک را مدیریت می‌کنند و پرداخت‌ها را برای کالاهایی که دریافت می‌کنند انجام می‌دهند.
• صادرکنندگان: عکس واردکنندگان، صادرکنندگان کسب‌وکارها هستند که کالاها یا خدمات را به صورت چیدمانی از مرزها فروخت می‌کنند. آنها اطمینان حاصل می‌کنند که محصولاتشان به خریداران جهانی برسند و به طور مهمی به آنها پول پرداخت شود.
• جلب‌کنندگان حمل و نقل: این حرفه‌ای‌های لوجیستیک حمل و نقل بین‌المللی را ممکن می‌کنند. از کاغذ‌کاری‌های گمرکی تا تنظیم حمل و نقل، آنها سردرد حف کردن کالاها را از یک کشور به کشور دیگر برطرف می‌کنند.
• بانک‌ها: بانک‌ها مهمترین پشتوانه‌های مالی حمل و نقل بین‌المللی هستند. آنها نه تنها پردازش پرداخت‌ها را انجام می‌دهند بلکه تضمین و ابزارهای اعتباری (مانند این اسناد اعتباری) هم ارائه می‌دهند که باعث می‌شود معاملات بدون مشکل انجام شود.
• شرکت‌های بیمه: زیرا تجارت بین‌المللی بدون ریسک نیست – فکر کنید به عدم پرداخت یا آسیب رساندن حمل و نقل – شرکت‌های بیمه برای ارائه آرامش وارد می‌شوند. آنها بیمه اعتباری تجاری و سیاست‌های دیگر را برای پوشش وضعیت‌های حساب‌کاری تجارت جهانی ارائه می‌دهند.

نتیجه

در بازی تجارت جهانی، تجارت مالی توپ شماست. این درباره انجام حرکات جسورانه بدون نگرانی است، اطمینان حاصل کردن از جریان های نقدی و بسته شدن معاملات به طور صاف در سراسر مرزها.

به غیر از اینکه وارد بازارهای جدید شوید یا جایگاه خود را در بازار‌های موجود تثبیت کنید، تجارت مالی کلیدی برای باز کردن ظرفیت و پرداختن به چالش‌هاست.

پس با ابزارهای مالی مناسب آماده شوید و جایگاه خود را در صحنه جهانی به خوبی مشخص کنید.